Operação Chamada de Cliente Fantasma
Na manhã desta quinta-feira (25), a Polícia Federal (PF) executou uma operação na capital paulista com foco na instituição financeira BMP Money Plus. A ação visa apurar suspeitas de que a empresa estaria facilitando a lavagem de dinheiro, incluindo valores relacionados a organizações criminosas.
Denominada Cliente Fantasma, a operação busca cumprir três mandados de busca e apreensão em locais vinculados à BMP, tanto em São Paulo quanto em Barueri, no interior paulista. As investigações estão em fase inicial, conforme informou a PF, com o objetivo de identificar todos os envolvidos e estimar o montante total das fraudes.
A PF destaca que, apesar de a BMP Money Plus possuir autorização para operar pelo Banco Central, a instituição falhou em informar a identificação de seus clientes ao órgão regulador. Essa prática, que vai contra a Resolução 179 do Banco Central, publicada em 2022, possibilitou que a BMP mantivesse “clientes invisíveis” para as autoridades de controle financeiro. Essa falta de transparência dificultou ações de rastreamento, bloqueio de valores e repressão de atividades ilegais, permitindo que esses clientes movimentassem quantias que podem chegar a bilhões de reais sem a devida supervisão.
Além disso, a BMP não realizava as comunicações obrigatórias de operações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), o que, segundo a Polícia Federal, agravou a situação ao ocultar a origem dos recursos movimentados.
Os responsáveis pela BMP Money Plus poderão ser processados por crimes contra o sistema financeiro, omissão de informações e lavagem de capitais, conforme as evidências coletadas durante a operação.